财联社(上海记者卢丹)，近期发布的《证券期货业科技发展“十四五”规划》提出了持续建设一体化行业基础设施、推进科技赋能和金融科技转型等重要内容。中泰证券的“新创区块链SAAS中间平台”可谓先行一步，率先实现了与监管链的对接。目前已经取得了一定的应用效果。
“新创区块链SAAS中间平台”由中泰证券开发设计，依托上交所建设的“上证链”云链集成平台。上海高特信息技术有限公司是上证所链唯一的技术支持供应商和运营支持供应商，三方合作探索区块链技术在证券行业的创新应用。
中泰证券金融科技委主任何波介绍， *** 科技监管局在《证券期货行业“十二五”规划》中指出，要加强“云网数据库链”建设，加强行业共享，加强客户统一身份认证建设。在证券行业，有很多适合区块链的痛点，比如销售过程的痕迹和痕迹，同一客户在不同券商的风险水平，以及可以成为客户的职业投资者的属性都是业内共有的。
2020年，中泰证券开始与上证所信息积极探索如何通过区块链落地这些场景。前期在私售场景的链条上进步不少。这不仅是区块链科技在证券行业业务领域的一次成功创新尝试，也是穿透式监管的技术支撑平台案例。也是助力证券行业创新，符合国家科技创新政策发展要求的实践。
解决证券行业痛点
在区块链行业已经成为国家重点推动的行业的背景下，区块链在证券行业的应用案例仍然不多。何波认为:“区块链的申请需要同时满足两点。一个是找到行业需求痛点，一个是分布式信任机制的场景。同时需要行业核心机构提供基础设施支持，需要更多的行业同行参与，才能发挥区块链的意义。”
证券行业的金融交易与结算、发行与登记、信息披露、股权交易结算等诸多场景，对数据的安全性、不可篡改性、可追溯性和可监管性提出了很高的要求。中泰证券抓住了这一需求痛点，开发了“新创区块链SAAS中台”作为证券业务数据的集中仓库。其核心价值是在业务合规的前提下，不改变券商业务系统，为证券公司提供存管、提交等服务，保证数据真实可信、不被篡改，实现整个业务流程在线溯源、快速追溯、数据提交的目的。
如何解决「数据隐私与合规」的问题？何波介绍，“新创区块链SAAS中间平台”实现了将数据留在本地，只上传数据特征值到“上证所链”进行存管的目标，既保证了数据无法离开券商本地安全，又解决了数据溯源的需求痛点。也就是说，中泰证券不会成为数据的所有者，而只是区块链服务平台的技术开发者。
“上交所链”是上交所根据中国 *** 关于加强金融科技监管和创新应用的总体要求，加强基础能力建设，促进科技与业务深度融合的具体实施举措；目前，“上证所链”拥有大量的产业联盟成员。因此，证券公司使用“新创区块链SAAS中间平台”在链上存证，可以保证数据的保真、监管和司法的认可，也可以帮助券商自身的展业效率。
私募的全场景应用
在私募基金销售过程中，如果能够实现多个业务流程环节上传数据，不仅有助于优化业务流程，还能提高展业效率，并为一些可能出现的业务纠纷提供证据。
何波介绍，私募销售场景是比较成功的应用场景。在网上业务委托签约和下单中，利用区块链存管技术提取特征值形成证据链，并将特征值和证据链上传至“上交所链”，增强了私募网上签约和下单的可信度。在保证投资者适当性管理和风险揭示的前提下，私募的业务流程由原来的2-3小时缩短到网上销售的半小时以内，大大缩短了销售时间，为客户提供了更安全、更便捷的服务。
财联社记者了解，数据上传并没有增加业务人员的工作量，反而对券商和投资者都起到了一定的保护作用。此外，应用场景也推动了私募产品的销售。“中泰量化30”产品2021年销售额已经突破120亿，这得益于业务流程的优化，展会效率的提升，私募线上业务可信度的增强。
助力穿透式监督司法链建设
何波介绍，“新创区块链SAAS中间平台”的优势在于提高了数据的可追溯性。监管者只需要是区块链中的一个节点，就可以追溯每笔交易的历史痕迹，实时监控其他用户节点的交易信息，看清底层资产，防止风险事件的发生，不必等到事后才进行申报。这就实现了所谓的“穿透”，大大降低了监管难度。
“解决了券商举证难、举证公信力弱、数据安全性差等痛点，真正实现了从传统现场监管向在线穿透式监管的逐步过渡，实现了监管可视化。”何波说道。
面对私募托管和外包业务中托管人举证难的需求痛点，通过联动托管服务平台的开户、资金信息披露、信托资金划转、投资监管业务、清算业务等业务场景，解决纠纷后举证难的痛点。
同时，新创区块链SAAS中台还实现了业务证据的集中存储和统一溯源，在出现纠纷时，可以利用区块链技术实现快速可信的发证，减轻券商因业务纠纷而产生的举证负担。
更多的应用场景需要行业智慧
利用中泰证券“上证所链”平台区块链科技与产业联盟链奠定信任基础的特点，积极响应国家新创发展战略，自主研发“新创区块链SAAS中间平台”，匹配了证券行业多业务场景的需求痛点，形成了对证券业务的有效保障和技术支撑。
为了充分发挥新创区块链SAAS的作用，需要更多的券商加入，推广更多的应用场景，集中行业智慧，更好地推动区块链技术在证券行业的深入发展。
何波表示:“中泰证券从业务场景出发搭建这个平台，希望进一步开发新的应用场景，让这个平台更有生命力。同时也希望有更多的券商加入进来使用。不同的券商也可以选择不同的痛点开发新的场景，这不仅有助于减少重复建设，提高使用效率，还能促进全行业的数据共享，提升全行业的服务能力。”
